Меню

Группа компаний безопасности бизнеса

Телефон+7 (843) 239 46 32

E-mailabb.egida@gmail.com

Skypeegidabiznesa

Заблокирован расчетный счет

Блокировку расчетного счёта имеют право осуществлять, в основном, налоговый орган и кредитное учреждение (банк).

Заблокирован расчетный счет

Налоговому органу это необходимо для обеспечения налогообложения и уплаты налогов, а на банк возложены функции контроля расчётного счёта с целью выявления и недопущения фактов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма.

Перечень оснований для принятия налоговой инспекцией решения о приостановлении операций по счетам в банке, а также переводов электронных денежных средств налогоплательщика является исчерпывающим, и на сегодняшний день он состоит из следующих пунктов:

  • не исполнено требование об уплате налога, пеней или штрафа (п. 2 ст. 76 НК РФ);
  • налоговая декларация не представлена в течение 10 рабочих дней после наступления срока, установленного для ее подачи (п. 3 ст. 76 НК РФ);
  • обеспечение исполнения решения налогового органа по результатам проверки об уплате налогов, пеней, штрафов (подп. 2 п. 10 ст. 101 НК РФ).

Самое плохое, что можно ожидать от данной ситуации, это списание определенной суммы, указанной в выставленном инкассовом поручении, в бюджет государства. Таким образом, при блокировке счёта налоговой инспекцией, необходимо срочно:

  • связаться с сотрудником налогового органа и установить причину блокировки;
  • оповестить контрагентов о приостановлении перечисления денежных средств на Ваш расчетный счет. Иначе может получиться, что поступившие от контрагента денежные средства спишутся в бюджет, а найти иные источники финансирования для поставки оплаченного товара (услуги) у Вас уже не будет.

Дальнейшие меры по разблокировке счета необходимо предпринимать уже после установления причины. При необходимости, можем оказать первую бесплатную квалифицированную юридическую помощь, а в дальнейшем взять на себя юридическое сопровождение по разблокировке счёта.

По федеральному закону № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» банки вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями данного Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Согласно данной статье, банк вправе заблокировать расчётный счет, если у него имеются подозрения… А их в принципе всегда можно найти и обосновать. В итоге приходится бежать с честными глазами в банк, объясняя, что вы не преступник и не террорист, а честно и законно осуществляете свою финансово-хозяйственную деятельность и Вам срочно необходимо разблокировать счёт. При этом Вы должны будете принести в банк чуть ли не все оригиналы первичных документов. Работу по скорейшей разблокировке счёта лучше поручить юристу, хорошо знакомому с федеральным законом № 115-ФЗ, иначе существует вероятность несколько раз поездить в банк, привезти туда едва ли не всю бухгалтерию и потом ещё ждать, когда же всё-таки разблокируют счёт. Мы можем оказать услуги по работе с банком для разблокировки расчётного счёта и, при необходимости, в дальнейшем оказывать юридическое сопровождение финансово-хозяйственной деятельности Вашей организации.